ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, perakende yatırımcıları hedef alan geniş kapsamlı bir kripto dolandırıcılığı iddiasıyla yedi farklı oluşum hakkında dava açtı. ABD SEC, söz konusu yapıların sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yürütülen organize bir yatırım dolandırıcılığıyla yatırımcılardan 14 milyon doların üzerinde para topladığını ileri sürdü.
Üç kripto platformu ile dört yatırım “kulübü” gündemde
Colorado Bölge Mahkemesi’ne pazartesi günü sunulan dava dilekçesinde, üç sözde kripto varlık alım-satım platformu ile dört yatırım kulübünün birlikte hareket ederek “yatırım güveni dolandırıcılığı” olarak tanımlanan bir şemayı hayata geçirdiği iddia edildi. SEC’e göre bu yapı, özellikle sosyal medya reklamları ve kapalı mesajlaşma grupları üzerinden yatırımcıların güvenini kazanmayı amaçladı.
Dava kapsamında adı geçen sözde işlem platformları Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. ve Cirkor Inc. olurken; yatırım kulüpleri tarafında AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. ve Zenith Asset Tech Foundation yer aldı. Düzenleyici kurum, bu yapıların gerçekte herhangi bir meşru faaliyeti bulunmadığını savundu.
SEC’in iddialarına göre dolandırıcılık faaliyeti Ocak 2024 ile Ocak 2025 arasında yürütüldü. Sürecin ilk aşamasında, popüler sosyal medya platformlarında verilen reklamlarla kullanıcılar “yatırım kulübü” adı altında gruplara davet edildi. Bu gruplar ağırlıklı olarak WhatsApp üzerinden yönetildi. Grup yöneticileri, kendilerini finansal uzman ya da profesyonel yatırım danışmanı olarak tanıtarak katılımcılarla birebir ve grup sohbetleri yoluyla güven ilişkisi kurdu.
Yatırımcılar bu sohbet odalarında, SEC’in ifadesine göre yapay zekâ destekli olduğu izlenimi verilen yatırım tavsiyeleriyle karşılaştı. Bu içeriklerin amacı, düzenli ve istikrarlı kazanç algısı oluşturarak kulüplerin güvenilirliğini artırmaktı. Ardından yatırımcılardan Morocoin, Berge ve Cirkor adlı platformlarda hesap açmaları ve bu hesaplara fon aktarmaları istendi.
Ancak düzenleyici kuruma göre bu platformlar tamamen sahtiydi ve herhangi bir gerçek alım-satım işlemi gerçekleşmedi. Platformların, devlet lisanslı ve yasal kripto işlem hizmetleri sunduğu yönündeki iddialarının da gerçeği yansıtmadığı öne sürüldü. Dolandırıcılık sürecinin ilerleyen aşamalarında ise yatırımcılara sahte “menkul kıymet token” arzları sunuldu. SEC, hem bu token’ların hem de onları ihraç ettiği iddia edilen şirketlerin kurgusal olduğunu belirtti.
Yatırımcılar paralarını çekmek istediklerinde ise yeni bir engelle karşılaştı. İddialara göre şüpheliler, para çekme işlemleri için ek ve peşin ücretler talep ederek zararı daha da büyüttü. SEC, toplamda en az 14 milyon doların bu yöntemlerle kötüye kullanıldığını, söz konusu fonların ise yurt dışındaki banka hesapları ve kripto cüzdanlar üzerinden yönlendirildiğini açıkladı.
SEC Siber ve Gelişen Teknolojiler Birimi Başkanı Laura D’Allaird, yaptığı açıklamada bu davanın perakende yatırımcıları hedef alan yaygın bir dolandırıcılık modeline dikkat çektiğini vurguladı. Aynı gün içinde kurum ayrıca bir yatırımcı uyarısı yayımlayarak, sosyal medya ve grup sohbetleri üzerinden sunulan yatırım tekliflerine karşı temkinli olunması gerektiğini hatırlattı. SEC, yatırımcıların kendilerine ulaşan teklifleri ve kişileri Investor.gov üzerinden doğrulamalarını tavsiye etti.
