Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin kripto varlıklar üzerinden aklanmasını önlemek amacıyla kapsamlı bir düzenleme paketini kamuoyuna duyurdu.
Bakan Şimşek, 24 Haziran 2025 sabahı sosyal medya hesabından yaptığı açıklamada, kripto varlık işlemleri yoluyla suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek için yeni adımlar attıklarını belirtti. Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin, platformlar aracılığıyla sistem içine sokulmasının engellenmesinin öncelikli hedef olduğunu vurgulayan Şimşek, "Uyum sağlamayan platformlara idari, hukuki ve mali yaptırımlar uygulanacaktır" ifadelerini kullandı.
Kripto paralar için sıkı denetim ve yeni zorunluluklar geliyor
Yeni düzenlemeler kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) için daha sıkı denetim mekanizmaları getiriliyor. Platformların, kullanıcıların yaptığı işlemlerde kullanılan fonların kaynağına ve kripto varlık transferlerinin amacına dair ayrıntılı bilgi edinmesi zorunlu hale geliyor. Bu kapsamda, her kripto varlık transferinde kullanıcıdan en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması da şart koşulacak.
Ayrıca, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve transfer işlemlerinde taraflara ait kimlik bilgilerinin eşleştirilmesini gerektiren uluslararası düzenlemeye uyum sağlanması zorunlu hale getirilecek. Bu kural uygulanmayan işlemler için zaman sınırı getirilecek. Buna göre, bir kripto varlık ilk defa çekiliyorsa işlem en erken 72 saat sonra, diğer çekimlerde ise 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek.
Stabil kripto paralara transfer limiti
Düzenlemenin bir diğer önemli başlığı ise, daha çok “stablecoin” olarak da tanınan stabil kripto paralarla ilgili. Suç gelirlerinin hızlı bir şekilde sistem dışına çıkarılmasını önlemek amacıyla, sabit değere sahip kripto para transferlerine günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit getiriliyor. Ancak, “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar için bu limit iki katına çıkarılabilecek.
Meşru kullanıcıya esneklik, uymayana sert yaptırımlar
Şimşek, kripto ekosistemindeki meşru faaliyet alanlarının korunacağını da belirtti. Likidite sağlayıcıları, piyasa yapıcılar ya da arbitraj işlemi yapan ve işlem kaynaklarını belgeleyen kullanıcılar için transfer limitlerinin geçerli olmayacağını ifade etti. Ancak, platformların bu işlemleri kendi gözetimi altında gerçekleştirmesi şart koşulacak.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları’na açık bir mesaj veren Şimşek, yeni kurallara uyum göstermeyen platformların yalnızca idari cezalarla değil, aynı zamanda lisans iptali veya ruhsat verilmemesi gibi ciddi hukuki ve mali yaptırımlarla karşı karşıya kalacağını söyledi. Gözler şimdi, Türkiye kripto para düzenlemeleri kapsamında bu kuralların uygulanmasında ne kadar kararlı olunacağı ve platformların bu sürece nasıl uyum sağlayacağı üzerinde.
