Güney Kore’nin en büyük kripto para borsalarından biri olan Bithumb, kara para aklamayı önleme (AML) kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle ağır bir yaptırımla karşı karşıya kaldı. Ülkenin finansal istihbarat otoritesi olan Financial Intelligence Unit (FIU), borsaya toplam 36,8 milyar won (yaklaşık 24,6 milyon dolar) para cezası verdi ve altı ay süreyle kısmi faaliyet kısıtlaması uygulanmasına karar verdi.
Güney Kore basınında yer alan bilgilere göre bu yaptırım, ülkenin kripto piyasasında şimdiye kadar verilen en büyük AML cezası olarak dikkat çekiyor. Yetkililer, yapılan denetimlerde milyonlarca ihlalin tespit edildiğini ve Bithumb’ın finansal suçlarla mücadele kurallarına yeterli düzeyde uyum sağlayamadığını belirtti.
6,65 milyon ihlal tespit edildi
FIU tarafından yürütülen incelemelerde, Bithumb’ın yaklaşık 6,65 milyon ayrı ihlal gerçekleştirdiği belirlendi. Bu ihlallerin önemli bir kısmının müşteri doğrulama süreçleriyle (KYC) ilgili olduğu ortaya çıktı.
Rapora göre yaklaşık 3,55 milyon vaka, kullanıcıların kimlik doğrulama işlemlerinin gerekli şekilde yapılmamasıyla bağlantılı. Diğer 3,04 milyon ihlal ise borsanın engellenmesi gereken bazı işlemleri zamanında durdurmaması veya gerekli kontrol mekanizmalarını uygulamamasıyla ilgili.
Ayrıca denetimlerde, Bithumb’ın kayıtlı olmayan 18 yabancı kripto hizmet sağlayıcısıyla (VASP) bağlantılı 45.772 transferi kolaylaştırdığı tespit edildi. Güney Kore yasalarına göre, bu tür platformlarla yapılan işlemlerin sıkı biçimde denetlenmesi ve bazı durumlarda tamamen engellenmesi gerekiyor.
Yeni kullanıcılara yönelik kısıtlama uygulanacak
Alınan yaptırım kararına göre Bithumb’ın faaliyetleri tamamen durdurulmayacak. Ancak 27 Mart ile 26 Eylül tarihleri arasında altı ay boyunca yeni kullanıcılar için bazı hizmetler kısıtlanacak.
Bu süre zarfında yeni kaydolan kullanıcıların harici kripto transferleri gerçekleştirmesine izin verilmeyecek. Buna karşın mevcut kullanıcılar platform üzerinden işlem yapmaya, varlıklarını alıp satmaya ve para çekme işlemlerine devam edebilecek.
Yeni kullanıcılar ise kripto alım satımı yapabilecek ve Kore wonu yatırıp çekebilecek olsa da dış cüzdanlara transfer gibi bazı işlemlerden geçici olarak men edilecek.
Bithumb yönetimine de yaptırım
Soruşturma kapsamında yalnızca kurumsal ceza uygulanmadı. Düzenleyici kurum, Bithumb’ın üst yönetimine yönelik de disiplin kararları aldı.
Buna göre borsanın CEO’su resmi bir uyarı alırken, şirketin uyum ve raporlama süreçlerinden sorumlu yöneticisi altı ay süreyle görevden uzaklaştırıldı. Bu karar, düzenleyicilerin kripto şirketlerinin yönetim kadrolarını da doğrudan sorumlu tutma eğilimini ortaya koyuyor.
Denetimler 2024–2025 döneminde yapıldı
Söz konusu ihlaller, Güney Kore’de faaliyet gösteren en büyük kripto borsalarına yönelik geniş kapsamlı bir denetim süreci sırasında ortaya çıktı. FIU yetkilileri Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit ve Gopax gibi ülkenin önde gelen beş borsasında 2024 ile 2025 yılları arasında saha incelemeleri gerçekleştirdi.
Denetimler, özellikle kara para aklama ile mücadele ve müşteri doğrulama süreçlerinin yeterliliğini değerlendirmeyi amaçlıyordu.
Güney Kore kripto piyasasında sıkılaşan denetim
Bithumb’a verilen ceza, Güney Kore’de kripto sektörüne yönelik artan düzenleyici baskının bir parçası olarak görülüyor. FIU son dönemde sektördeki uyum eksikliklerini gidermek için daha agresif bir denetim politikası izliyor.
Örneğin 2025 yılında ülkenin en büyük kripto borsası olan Upbit’in işletmecisi Dunamu, benzer uyum eksiklikleri nedeniyle 35,2 milyar won para cezasına çarptırılmış ve yeni kullanıcı işlemlerine yönelik üç aylık kısıtlama almıştı. Rakip borsa Korbit ise AML ihlalleri nedeniyle 2,73 milyar won ceza ve kurumsal uyarı ile karşı karşıya kalmıştı.
Bithumb için zor bir dönem
2014 yılında kurulan Bithumb, işlem hacmi açısından Güney Kore’nin en büyük kripto borsalarından biri olarak kabul ediliyor. Piyasa verilerine göre platform, ülkedeki en aktif dijital varlık işlem merkezleri arasında yer alıyor.
Ancak son yaptırım kararı, borsanın itibarını zedeleyebilecek yeni bir gelişme olarak değerlendiriliyor. Üstelik bu karar, Bithumb’ın kısa süre önce yaşadığı başka bir teknik hatanın hemen ardından geldi.
Geçtiğimiz ay platformda yaşanan bir hata nedeniyle bazı kullanıcılara milyarlarca dolar değerinde Bitcoin yanlışlıkla dağıtılmış, olay kripto topluluğunda büyük yankı uyandırmıştı.
