ABD’de kripto para piyasasını yakından ilgilendiren yeni bir soruşturma gündemde. Connecticut Senatörü Richard Blumenthal, dünyanın en büyük kripto para borsası Binance hakkında yaptırım ihlali iddiaları nedeniyle Senato nezdinde resmi bir inceleme başlattı. İddialara göre, borsa üzerinden İran bağlantılı yapılara toplam 1,7 milyar dolara kadar ulaşan kripto transferi gerçekleştirildi.
Soruşturmanın merkezinde, Yemen’de faaliyet gösteren Husiler de dahil olmak üzere İran bağlantılı bazı organizasyonlara aktarıldığı öne sürülen fonlar yer alıyor. The New York Times’ın haberine dayandırılan iddialara göre, Binance bünyesindeki iç denetim ekipleri 1.500’den fazla hesabı İran bağlantılı faaliyetlerle ilişkilendirdi. Bu hesaplar üzerinden özellikle Mart 2024 ile Ağustos 2025 arasında yüksek hacimli işlemler gerçekleştirildiği öne sürülüyor.
Söz konusu transferlerde en dikkat çekici unsur ise işlemlerin büyük ölçüde USDT stablecoin’i kullanılarak ve Tron ağı üzerinden yapılmış olması. Düşük işlem ücretleri ve hızlı transfer imkânı sunan bu yapı, sınır ötesi işlemlerde sıkça tercih ediliyor. Ancak bu teknik avantaj, yaptırımlar söz konusu olduğunda düzenleyicilerin odağını da beraberinde getiriyor.
CEO’ya mektup gitti
Blumenthal, Binance CEO’su Richard Teng’e gönderdiği mektupta, Hong Kong merkezli iki şirketle olan ilişkilerin detaylarını talep etti. İddialara göre Blessed Trust adlı Hong Kong şirketi, Binance’in tedarikçilerinden biri olarak platformda hesap açtı ve İran bağlantılı transferlerin kaynağı oldu. Binance ise bu hesabın ocak ayında kapatıldığını ve şirketle çalışmanın sonlandırıldığını açıkladı.
Senatör ayrıca, yaptırım ihlallerini tespit eden uyum (compliance) personelinin görevden alınmasına ilişkin belgeleri de talep etti. Basına yansıyan haberlerde, iç soruşturmayı yürüten bazı çalışanların işine son verildiği belirtiliyor. Binance ise bu personel değişikliklerinin yaptırım bulgularıyla değil, şirket içi veri politikalarının ihlaliyle ilgili olduğunu savunuyor.
Binance cephesi iddiaları net bir dille reddediyor. Şirket sözcüleri, platformda İranlı kullanıcı bulunmadığını ve sıkı KYC (müşterini tanı) ile yaptırım kontrol prosedürlerinin uygulandığını ifade ediyor. CEO Richard Teng ise haberleri “iftira niteliğinde” olarak nitelendirdi. Şirket ayrıca 2024 başından bu yana yüksek riskli ve yaptırım kapsamındaki bölgelerle bağlantılı işlemlerin toplam hacminin yüzde 97 oranında azaltıldığını, bu tür işlemlerin toplam hacim içindeki payının yüzde 0,009 seviyesine gerilediğini belirtti.
Bu soruşturma, Binance’in geçmişte ABD makamlarıyla yaşadığı yaptırım sürecinin gölgesinde gerçekleşiyor. 2023 yılında şirket, kara para aklama ve yaptırım ihlalleri nedeniyle ABD’li düzenleyicilerle 4,3 milyar dolarlık bir uzlaşmaya gitmişti. Kurucu CEO Changpeng Zhao görevinden ayrılmış, daha sonra dört ay hapis cezası almıştı. Bu süreç, kripto borsalarının yaptırım uyumu konusunda bankalara benzer sorumluluklar taşıdığı yönündeki beklentiyi güçlendirmişti.
Son gelişmeler, merkezi kripto borsalarının artık yalnızca teknoloji platformu değil, aynı zamanda küresel finansal aracı olarak değerlendirildiğini gösteriyor. Stablecoin altyapıları ve yüksek likidite sunan ağlar, küresel sermaye akışını kolaylaştırırken; ulusal yaptırım rejimleri bu akışa sınırlar koymaya çalışıyor. İki sistemin kesiştiği noktada ise düzenleyici baskı doğrudan borsalara yöneliyor.
Blumenthal’ın talep ettiği belgeler ve Binance’in Adalet Bakanlığı’na sunacağını açıkladığı iç soruşturma raporu, sürecin seyrini belirleyecek.
Son olarak belirtmek gerekir ki, Binance'in BNB coini bu gelişmeden hiç etkilenmedi; aksine yüzde 5 oranında yükseliş yaşadı.
